Kryptomenové ETF – bitcoin, nízkonákladové fondy

Kryptomeny sú vo finančnom svete už niekoľko rokov horúcou témou. Ich volatilita a potenciál vysokých výnosov pútajú pozornosť investorov. Mnohým tradičným investorom však zložitá a neregulovaná povaha trhu s kryptomenami bráni v tom, aby sa doň zapojili. Čo sú to kryptomenové ETF? Ako vybrať ETF?

Fondy ETF sa považujú za prístupnejší a regulovanejší spôsob vstupu tradičných investorov na trh s kryptomenami, keďže ich možno kupovať a predávať na hlavných burzách. Hoci stále existujú regulačné prekážky a výzvy, ktoré treba prekonať, mnohí odborníci sa domnievajú, že zavedenie krypto ETF prinesie do tohto odvetvia viac legitímnosti a stability.

Čo sú kryptomenové ETF?

Kryptomena označuje digitálnu alebo virtuálnu menu, ktorá využíva technológiu blockchain na zabezpečenie a zaznamenávanie transakcií. Najznámejšou kryptomenou je bitcoin, ale v súčasnosti sú k dispozícii tisíce rôznych typov.

Na rozdiel od tradičných mien sú kryptomeny decentralizované a nekontroluje ich žiadna vláda ani finančná inštitúcia. Ponúkajú tiež vysokú úroveň anonymity a bezpečnosti, vďaka čomu sú čoraz obľúbenejšie pri online transakciách.

ETF je skratka pre fond obchodovaný na burze a označuje typ investičného fondu, ktorý drží kôš aktív, ako sú akcie, komodity alebo dlhopisy (dlhopisové ETF). S ETF sa obchoduje na burzách cenných papierov, vďaka čomu sú pre investorov ľahko dostupné.

V porovnaní s tradičnými možnosťami investovania ponúkajú nižšiu vstupnú bariéru, pretože sa dajú kupovať a predávať v menších jednotkách. ETF sú tiež známe svojimi diverzifikačnými výhodami, keďže poskytujú expozíciu voči širokému spektru aktív, čím znižujú riziko spoliehania sa na jednu investíciu.

Kryptomenový ETF alebo krypto ETF je typ investičného nástroja, ktorý sleduje výkonnosť rôznych kryptomien. Podobne ako tradičné ETF, kryptomenové ETF poskytujú investorom expozíciu voči diverzifikovanému portfóliu digitálnych aktív bez potreby ich priameho vlastníctva alebo správy.

Tento typ investície získal v posledných rokoch na popularite, keďže kryptomeny sa stali mainstreamovejšími a akceptovanými ako legitímna trieda aktív. Investovaním do kryptomenového ETF môžu investori potenciálne profitovať z rastu a volatility trhu s kryptomenami.

Zároveň môžu zmierniť niektoré riziká spojené s vlastníctvom jednotlivých digitálnych mien. Ako pri každej investícii je však dôležité, aby investori pred prijatím akéhokoľvek rozhodnutia dôkladne preskúmali a pochopili súvisiace riziká.

Kde obchodovať s kryptomenami?

Kryptomeny možno obchodovať na rôznych platformách a burzách, ktoré poskytujú rôznorodé možnosti pre investovanie. Jednou z populárnych možností je využiť služby brokera, ako je napríklad aj eToro, ktorý zjednodušuje obchodovanie a poskytuje prístup k rozsiahlej ponuke digitálnych aktív.

eToro je medzinárodná obchodná platforma, ktorá si získala popularitu u viac ako 30 miliónov používateľov, čo robí eToro jedným z najväčších brokerov v oblasti kryptomenového obchodovania.

Na platforme eToro majú klienti prístup k pestrej ponuke kryptomien, ktorá zahŕňa 74 rôznych digitálnych aktív. V ponuke možno nájsť najznámejšie kryptomeny ako je Bitcoin, Ethereum či Cardano, ako aj tie menej známe, napríklad Tezos či Polkadot. Táto ponuka je pravidelne aktualizovaná a rozširovaná, aby investori mohli využívať nové príležitosti na trhu.

eToro je prívetivou platformou aj pre začiatočníkov, pretože ponúka jednoduché užívateľské rozhranie a nástroje na sledovanie a analýzu trhov. S možnosťou sociálneho obchodovania môžu noví investori sledovať a kopírovať stratégie skúsených obchodníkov, čo zvyšuje ich šance na úspech na kryptomenových trhoch.

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Investovanie do kryptoaktív je vysoko volatilné a v niektorých krajinách EÚ neregulované. Neexistuje tu žiadna ochrana spotrebiteľa. Na zisky sa môže vzťahovať daň.

Nízkonákladové ETF

Nízkonákladové ETF sú obľúbenou investičnou možnosťou pre tradičné aktíva, ako sú akcie a dlhopisy. S nárastom kryptomien sú však teraz nízkonákladové ETF dostupné aj pre túto novú triedu aktív. Tieto ETF ponúkajú investorom nákladovo efektívny a pohodlný spôsob, ako získať expozíciu voči volatilnému a rýchlo rastúcemu svetu kryptomien.

Investovaním do nízkonákladového ETF môžu investori diverzifikovať svoje portfólio a zmierniť riziká spojené s investovaním do jednej kryptomeny. Okrem toho nízkonákladové ETF poskytujú výhody likvidity, transparentnosti a daňovej efektívnosti.

Bitcoin ETF

Bitcoin ETF sú vo svete kryptomien obľúbenou témou. Tieto fondy by investorom umožnili nakupovať a predávať bitcoiny bez toho, aby digitálnu menu skutočne vlastnili, čím by sa pre záujemcov o investovanie do bitcoinu stali dostupnejšou a menej rizikovou možnosťou.

Americká Komisia pre cenné papiere a burzy však návrhy na vytvorenie bitcoin ETF v minulosti opakovane zamietla s odvolaním sa na obavy z manipulácie s trhom a nedostatočnej regulácie trhu s kryptomenami. Avšak, keď už schválenie bitcoin ETF nie je ďaleko, táto kryptomena rastie.

Na druhej strane európska burza Euronext Amsterdam už do obehu bitcoin ETF zapojila, a tak sa Európa stala prvá s bitcoin ETF. Bitcoin ETF budú zrejme stále pribúdať.

Diskusia okolo bitcoin ETF pokračuje. Zástancovia tvrdia, že prináša väčšiu legitímnosť a stabilitu na trh s kryptomenami, zatiaľ čo skeptici zostávajú opatrní, pokiaľ ide o potenciálne riziká. Len čas ukáže, či sa bitcoin ETF osvedčí, je však jasné, že záujem o tento typ investičného nástroja v dohľadnej dobe nezmizne.

Ako vybrať kryptomenové ETF?

Investovanie do kryptomien je v posledných rokoch čoraz populárnejšie, ale pre mnohých investorov môže byť volatilita a zložitosť trhu odradzujúca. Práve tu prichádzajú na rad kryptomenové ETF. Tieto fondy ponúkajú diverzifikovanejší a menej rizikový spôsob investovania do sveta digitálnych mien.

S rastúcim počtom dostupných možností však môže byť náročné rozhodnúť sa, ako vybrať ETF. Tu je niekoľko kľúčových faktorov, ktoré treba pri výbere krypto ETF zvážiť:

• pochopiť podkladové aktíva – prvým krokom pri výbere kryptomenového ETF je pochopenie podkladových aktív, ktoré fond drží; zatiaľ čo väčšina ETF sleduje výkonnosť konkrétnej kryptomeny, niektoré môžu držať kôš rôznych kryptomien

• zvážiť stratégiu riadenia fondu – rôzne kryptomenové ETF môžu mať rôzne stratégie riadenia, napr. aktívne riadené alebo pasívne riadené; aktívne riadené ETF sú aktívne riadené správcom fondu, ktorý prijíma investičné rozhodnutia na základe trhových trendov a analýz; pasívne spravované ETF sledujú konkrétny index a nezahŕňajú ľudský zásah

• pozrieť si poplatky a náklady fondu – ako každá investícia, aj ETF sú spojené s poplatkami a výdavkami, tie môžu zahŕňať poplatky za správu, poplatky za obchodovanie a iné prevádzkové náklady

• zhodnotiť výkonnosť fondu – minulá výkonnosť nie je ukazovateľom budúcich výsledkov, ale aj tak je to kľúčový faktor, ktorý treba pri výbere kryptomenového ETF zvážiť; investori by sa mali pozrieť na historickú výkonnosť fondu vrátane jeho volatility a výnosov, aby posúdili jeho potenciál rastu

• zvážiť likviditu fondu – likvidita sa vzťahuje na to, ako ľahko možno ETF na trhu kúpiť a predať; vysoko likvidný ETF umožňuje investorom rýchlo vstupovať do pozícií a vystupovať z nich, zatiaľ čo ETF s nízkou likviditou môže predstavovať problém pri nákupe alebo predaji akcií

Výber kryptomenového ETF si vyžaduje dôkladné zváženie viacerých faktorov. Je nevyhnutné vykonať dôkladný prieskum a poradiť sa s finančným poradcom. Na investovanie do kryptomien existuje viac možností než sú konkrétne ETF:

Názov	Pomer nákladov	Veľkosť fondu
21Shares Bitcoin ETP	1,49 %	0,285 miliardy €
CoinShares Physical Bitcoin	0,98 %	0,308 miliardy €
WisdomTree Physical Bitcoin	0,95 %	0,182 miliardy €

ETF a ETP sú investičné nástroje, ktoré umožňujú investorom získať expozíciu voči rôznym aktívam, ako sú akcie, dlhopisy, komodity a meny. Medzi týmito možnosťami sú rozdiely. ETF alebo fondy obchodované na burze sú zvyčajne pasívne spravované a obchodujú sa na burze ako akcie.

ETP alebo produkty obchodované na burze sú širšou kategóriou, ktorá zahŕňa ETF, ale aj iné typy fondov, ako sú napr. dlhopisy obchodované na burze (ETN) a komodity obchodované na burze (ETC).

Ukazovateľ pomer nákladov (TER) je ročný poplatok, ktorý si účtuje poskytovateľ ETF za správu fondu. Ročný poplatok sa strháva denne. To znamená, že sa z investovanej sumy, kde má investor napr. 0,07 % pomer nákladov, strhne denne 0,07 % investovanej čiastky vydelených 365 (počet dní v roku). To je za rok dokopy 0,07 % z investovanej sumy, preto je nízky pomer nákladov dôležitý.

Pasívne investovanie a kryptomenové ETF

Pasívne investovanie sa stalo obľúbenou stratégiou medzi investormi, ktorí hľadajú dlhodobý a nízkorizikový prístup k zvyšovaniu svojho majetku. S nárastom kryptomien sa teraz mnohí obracajú na pasívne investovanie prostredníctvom kryptomenových ETF.

Tieto ETF sledujú výkonnosť viacerých kryptomien, čím investorom poskytujú diverzifikovaný a jednoduchý spôsob, ako získať expozíciu na trhu s kryptomenami. Tým, že investori prenechajú každodennú správu ETF, môžu sa vyhnúť stresu a časovej náročnosti aktívneho obchodovania s jednotlivými kryptomenami.

Ako pri každej investícii je však dôležité vykonať dôkladný prieskum a pochopiť potenciálne riziká skôr, ako sa investor vrhne do sveta pasívneho investovania prostredníctvom kryptomenových ETF.

Kde investovať do ETF?

Pokiaľ ide o investovanie do ETF, investori majú k dispozícii množstvo možností. Jednou z obľúbených možností je využiť služby poskytovateľov ETF (iShares, Vanguard). Majú často prístup k širokej škále ETF a môžu poskytnúť cenné informácie a rady.

Ďalšou možnosťou je využiť online platformy, ktoré umožňujú používateľom nakupovať a predávať ETF priamo prostredníctvom internetu. Tieto platformy majú často používateľsky prívetivé rozhrania a nízke poplatky, čo z nich robí pohodlnú možnosť pre začínajúcich investorov.

Online platformy predstavujú pohodlný a nákladovo efektívny spôsob investovania do ETF. Ponúkajú celý rad funkcií a zdrojov, ktoré môžu sprístupniť investičný proces najmä začiatočníkom. Niektoré z nich sú napr.:

• online investičná platforma Portu
• online obchodná platforma XTB
• online obchodná platforma eToro
• online investičná platforma Fondee

Online platformy môžu byť dobrou voľbou pre začínajúceho aj skúsenejšieho investora. Sú obľúbeným nástrojom aj pre pasívnych investorov, ktorí uprednostňujú práve pasívne investovanie. Pred každým investovaním však treba urobiť dôkladný prieskum.

Ako kúpiť akcie a ETF

Pre väčšinu ľudí je dlhodobé a pasívne investovanie tou najlepšou voľbou. Pravidelne investujú to, čo sú schopní odložiť, a nechajú si to niekoľko rokov zhodnocovať na akciovom trhu, ideálne v ETF, ktoré sú diverzifikované a lacnejšie ako podielové fondy.

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. ETF, akcie aj iné aktíva je možné kúpiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG portfólia a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.

Zavedenie kryptomenových ETF vyvolalo vo svete digitálnych mien novú vlnu nadšenia. Vďaka potenciálu prilákať viac mainstreamových investorov a zvýšiť likviditu na trhu je zrejmé, že kryptomenové ETF majú potenciál revolučne zmeniť spôsob investovania do digitálnych aktív.

Ako pri každej investícii je však dôležité aj tu najprv dôkladne preskúmať a pochopiť riziká. Vzhľadom na neustály vývoj kryptomien bude zaujímavé sledovať, ako budú ETF naďalej formovať budúcnosť tohto rýchlo rastúceho odvetvia.