Čo sú ETF fondy – ako investovať, porovnanie

Exchange-Traded Funds, skrátene ETF, predstavujú dynamickú a populárnu formu investovania, ktorá transformuje spôsob, akým investorom umožňuje získať expozíciu k rôznym trhom, sektorom a aktivám. Čo sú to ETF fondy? Aké majú výhody ETF fondy?

ETF kombinujú výhody akcií a investičných fondov, umožňujúc investorom jednoducho obchodovať na burze a zároveň dosahovať diverzifikáciu a nízke náklady. Tieto investičné nástroje sa stávajú dôležitou súčasťou moderného portfólia a poskytujú investorom flexibilitu a likviditu pri dosahovaní ich finančných cieľov.

Čo tú to ETF fondy

Exchange-Traded Funds (ETF) sú investičné nástroje, ktoré umožňujú investorom diverzifikovať portfólio a získať expozíciu k rôznym aktívam, ako sú akcie, dlhopisy (dlhopisové ETF), komodity (komoditné ETF fondy) či dokonca celé indexy trhov.

Sú zostavené tak, aby zrkadlili výkon určitého referenčného indexu (napr. MIB 40), pričom obchodovateľnosť ETF na burze im poskytuje pružnosť a likviditu podobnú akciám. Tieto fondy ponúkajú investorom výhody rôznorodosti a nižších nákladov v porovnaní s niektorými tradičnými investičnými nástrojmi.

Jedna z hlavných výhod ETF spočíva v ich jednoduchej obchodovateľnosti na burze počas obchodných hodín. Investorom umožňujú získať prístup k širokému spektru aktív bez potreby nakupovať jednotlivé cenné papiere.

ETF navyše zvyčajne majú nižšie správcovské poplatky v porovnaní s aktívnymi spravovanými fondmi, čo znamená, že investorom umožňujú efektívnejšie sledovanie trhu bez toho, aby stratili veľkú časť svojho potenciálneho výnosu na správcovské poplatky.

Vzhľadom na ich transparentný charakter môžu investori presne sledovať, aké aktíva ETF obsahuje, čo zvyšuje dôveru a kontrolu nad ich investíciami.

Výhody investovania do ETF fondov

Investovanie do Exchange-Traded Funds (ETFs) prináša niekoľko výhod pre investorov:

1. Diverzifikácia: ETF umožňujú investorom získať expozíciu k viacerým aktívam alebo trhom naraz. Tým sa minimalizuje riziko spojené s koncentráciou investícií do jedného aktíva alebo sektora. Diverzifikácia môže pomôcť vyrovnávať volatilitu cien a znížiť vplyv negatívne udalosti na celkový výkon portfólia.
2. Nízke náklady: V porovnaní s niektorými tradičnými investičnými nástrojmi, ako sú aktívne spravované fondy, majú ETFs často nižšie správcovské poplatky. Nižšie náklady môžu mať dlhodobo pozitívny vplyv na zhodnotenie investícií, pretože menšia časť výnosu je „stratená“ na poplatkoch. Z toho dôvodu je dôležité porovnávať total expense ratio.
3. Obchodovateľnosť: ETFs sa obchodujú na burze podobne ako akcie. To znamená, že investor môže kúpiť alebo predať podiel v ETF počas trhových hodín, čo pridáva pružnosť a likviditu do investičného procesu.
4. Transparentnosť: ETFs sú často konštruované tak, aby odrážali výkon určitého referenčného indexu. Táto transparentnosť umožňuje investorom presne vedieť, aké aktíva sú obsiahnuté v ETF a ako sa mení ich portfólio. Táto informácia je prínosom pri rozhodovaní o investovaní.
5. Flexibilita: Existuje veľká škála ETFs pokrývajúcich rôzne triedy aktív, od akcií cez dlhopisy až po komodity. To dáva investorom možnosť prispôsobiť svoje portfólio svojim investičným cieľom a rizikovému profilu.
6. Zdanenie: V mnohých prípadoch majú ETFs daňové výhody. Na Slovensku sú daňovo oslobodené po jednom roku držania.

Všetky tieto faktory robia z ETFs atraktívne nástroje pre investorov hľadajúcich jednoduchý spôsob diverzifikácie, likvidity a efektívneho spravovania svojich investícií. Vhodné je taktiež sledovať rôzne ukazovatele, vrátane P/E pomeru či Shillerovho P/E.

1. Indexové ETF fondy

Indexové ETF sú typom Exchange-Traded Funds (ETFs), ktoré sa zameriavajú na sledovanie a replikáciu výkonu konkrétneho finančného indexu. Tieto indexy môžu byť zložené z rôznych aktivít, ako sú akcie, dlhopisy, komodity alebo iné investičné nástroje.

Cieľom indexových ETF je zabezpečiť, aby výkon ETF bol čo najpodobnejší výkonu sledovaného indexu. Týmto spôsobom poskytujú investorom jednoduchý spôsob, ako získať expozíciu k širokému spektru trhov alebo sektorov bez potreby aktívneho vyberania jednotlivých aktív.

Indexové ETF majú často nízke správcovské poplatky, pretože ich správa spočíva predovšetkým v udržiavaní portfólia v súlade so zložením referenčného indexu, čo môže znamenať nižšie náklady pre investorov v porovnaní s aktívne spravovanými fondmi.

2. Sektorové ETF fondy

Sektorové ETF sú také fondy, ktoré sa zameriavajú na sledovanie a investovanie do konkrétnych sektorov alebo priemyselných odvetví ekonomiky. Tieto ETFs sa snažia zrkadliť výkon a vývoj určitého sektora, ako napríklad technológie, energetiky, finančných služieb alebo zdravotnej starostlivosti.

Sektorové ETF umožňujú investorom špecificky cieliť svoje investície na určité odvetvia, čo môže byť užitočné pri diverzifikácii portfólia alebo pri zohľadnení osobitných investičných stratégií.

Vďaka sektorovým ETF investor získa prístup k portfóliu aktivít v danom sektore, čím sa môže podieľať na jeho raste alebo vývoji, pričom stále môže využiť výhody obchodovateľnosti ETF na burze.

3. Komoditné ETF fondy

Komoditné ETF sú typom ETF, ktoré umožňujú investorom získať expozíciu k cenám surovín a komodít, ako sú napríklad energie, kovy, poľnohospodárske plodiny a ďalšie.

Tieto ETFs sa často snažia replikovať výkon určitého komoditného indexu alebo sledovať ceny konkrétnych komodít na svetových trhoch. Investície do komoditných ETFs môžu byť užitočné pri diverzifikácii portfólia a pri zahrnutí surovín do investičných stratégií.

Získavanie expozície k komoditám cez ETFs môže byť pre investorov jednoduchšie a efektívnejšie ako priamo kupovať fyzické komodity, pričom zároveň majú prístup k likvidite burzy a obchodovateľnosti ETFs.

4. Dividendové ETF fondy

Dividendové ETF sú špecifickým typom Exchange-Traded Funds (ETFs), ktoré sa zameriavajú na investovanie do akcií spoločností s históriou stabilných a atraktívnych výplat dividend.

Cieľom týchto ETFs je zabezpečiť, aby investor získal prístup k portfóliu akcií s dobrými dividendovými výnosmi. Dividendové ETFs často sledujú dividendové indexy, ktoré zahŕňajú spoločnosti, ktoré pravidelne vydávajú dividendy svojim akcionárom.

Týmto spôsobom investor získava možnosť získavať pasívny príjem z dividend, zatiaľ čo stále má výhody likvidity a obchodovateľnosti, ktoré ponúka trh ETFs. Tieto fondy môžu byť atraktívnou voľbou pre tých, ktorí hľadajú stabilné príjmy a zároveň chcú mať expozíciu k rôznym spoločnostiam a sektorom.

Ako investovať do ETF fondov

Investovanie do ETFs je relatívne jednoduché a umožňuje investorom získať diverzifikovanú expozíciu k rôznym aktivám. Tu sú hlavné kroky, ako investovať do ETFs a pomoc pri tom, ako vybrať ETF.

1. Výber vhodného ETF: Prvým krokom je identifikovať ETF, ktoré zodpovedá investičným cieľom a stratégii. Existuje široká škála ETFs pokrývajúcich rôzne sektory, trhy a triedy aktív. Dôležité je zvážiť faktory, ako sú náklady (správcovské poplatky), likvidita, výnosy, štruktúra a správa ETF. Treba skúmať, či ETF sleduje index, ktorý investora zaujíma, a zhodnotiť jeho históriu výkonu a diverzifikácie.
2. Otvorenie investičného účtu: Ak si už niekto vybral vhodné ETF, nasleduje otvorenie investičného účtu u brokera alebo finančnej inštitúcie, ktorá umožňuje nákup a predaj ETFs (napr. XTB či eToro).
3. Nákup ETF: Po otvorení investičného účtu možno začať investovať do vybraného ETF. Väčšina investorov nakupuje ETFs podobne ako akcie – zadá sa symbol ETF do obchodného rozhrania svojho účtu, určí sa počet podielov, ktoré chce kúpiť, a uskutoční nákup.
4. Monitorovanie a rebalancing: Investovanie do ETFs nie je jednorazová udalosť. Periodicky treba monitorovať vývoj investícií a zhodnocovať, či sú stále v súlade s cieľmi. Ak sa zmení stratégia alebo rizikový profil, môže byť potrebné vykonať rebalancing portfólia.

Chcete investovať do akcií a ETF fondov bez poplatkov? Na platforme eToro možno obchodovať s nulovými poplatkami za nákup a predaj týchto cenných papierov. Týmto ponúka eToro jedinečnú príležitosť rýchlo a efektívne budovať svoje investičné portfólio.

Investovať do akcií a ETF s eToro >

U 76 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Je dôležité mať na pamäti, že aj keď investovanie do ETF je jednoduchšie a menej nákladné ako niektoré tradičné investičné nástroje, stále je potrebné venovať pozornosť výberu ETF a správe portfólia, aby investori dosiahli svoje investičné ciele.

Ako kúpiť akcie a ETF

Pre väčšinu ľudí je dlhodobé a pasívne investovanie tou najlepšou voľbou. Pravidelne investujú to, čo sú schopní odložiť, a nechajú si to niekoľko rokov zhodnocovať na akciovom trhu, ideálne v ETF, ktoré sú diverzifikované a lacnejšie ako podielové fondy.

Na nákup akcií a ETF sú dostupné rôzne investičné možnosti. ETF, akcie aj iné aktíva je možné kúpiť prostredníctvom brokerov alebo roboadvisorov dostupných na slovenskom trhu.

XTB

Broker XTB ponúka široké možnosti investovania pre rôzne typy investorov. Celá platforma je dostupná aj v slovenskom jazyku pre tých, ktorým robí problém angličtina.

Na investovanie je na platforme XTB možné využiť široké spektrum investičných nástrojov od akcií a komodít až po ETF. Na výber je viac než 6 000 finančných inštrumentov.

Spoločnosť má veľmi nízke poplatky. V prípade platby kartou má poplatok 0,70 %. Vklad prevodom či PayPal je zadarmo. U XTB sa dá vytvoriť investičná ETF stratégia. Investor si sám rozloží portfólio a posielaná mesačná čiastka peňazí sa zainvestuje sama podľa vlastného rozloženia portfólia.

Na vyskúšanie si platformy je dostupný aj demo účet, kde si každý investor môže s virtuálnymi peniazmi vyskúšať obchodovanie s čímkoľvek bez rizika straty peňazí.

Obchodovanie a investovanie na platforme XTB je vhodné ako pre začínajúcich, tak aj pre skúsených investorov. So širokou paletou investičných možností si každý vyberie tie najlepšie pre vybudovanie svojho diverzifikovaného portfólia. Ďalšie informácie sú dostupné v recenzii XTB.

Na 76 % účtov investorov dochádza u XTB brokera k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami.

Portu

Portu je česká investičná platforma, ktorá ponúka svoje služby aj slovenským klientom. Nejde o klasického brokera, ide o tzv. roboadvisora (robo-poradcu). Tento pojem v skratke znamená, že investor nemusí investovať sám. Platforma čiastočne alebo úplne investuje za neho.

Portu poskytuje pre svojich klientov aj pomoc pri daňovom priznaní aj v prípade dividend, čo nie je úplne bežnou praxou. Výhody Portu sú dobré výnosy, transparentné poplatky a iné. Investičná spoločnosť ponúka ročný poplatok len 1 %, pričom sa dá znížiť na 0,6 % pri fixácii na 15 rokov. Iné poplatky účtované nie sú, ani za vklad, konverziu mien či výber.

Pri investovaní cez Portu môžu investori získať aj zľavu, ktorá závisí od fixácie investícií. Investovaním cez robo-poradcu Portu môže každý získať prístup k kvalitným investičným službám s mnohými výhodami. O rôznych produktoch ponúkaných touto platformou je možné si prečítať článok o Portu.

eToro

Na investovanie sa dá použiť aj platforma eToro. Táto platforma funguje od roku 2007, pričom sa dostala takmer na úplný vrchol medzi brokermi.

Aj eToro ponúka možnosť obchodovať s akciami, ETF či komoditami. Okrem toho je táto platforma zaujímavá pre investorov uvažujúcich nad obchodovaním s kryptomenami.

Najmä pre začínajúcich investorov je dobrá možnosť demo účtu, na ktorom si možno vyskúšať obchodovanie s ktorýmikoľvek finančnými nástrojmi a tým spoznať platformu. Platforma eToro má nízke a transparentné poplatky. Výšky poplatkov vždy závisia od konkrétneho aktíva. Užívatelia sa najčastejšie budú stretávať s fixným poplatkom za výber peňazí.

Či už investor preferuje akcie, kryptomeny či ETF fondy, eToro uspokojí mnohé investičné túžby. Pri ceste za výhodným investovaním je eToro vhodným nástrojom a pomocníkom. Viac informácií sa dá nájsť v recenzii eToro.

U 51 % retailových investorov došlo pri obchodovaní CFD u eToro k vzniku straty.

Fondee

Fondee je online platforma, ktorá spája investorov s rôznymi investičnými príležitosťami. Cieľom platformy je poskytnúť jednoduchý a transparentný spôsob investovania do širokej škály tried aktív. Okrem klasických portfólií Fondee ponúka aj ESG portfólia a Detské účty.

Fondee ponúka širokú škálu investičných možností vrátane akcií, ETF, podielových fondov a dlhopisov. Tento rozmanitý výber umožňuje investorom vybudovať dobre diverzifikované portfólio prispôsobené ich tolerancii voči riziku a investičným cieľom.

Začať investovať s Fondee je možné už od 40 €, čo je minimálny vklad. Fondee si za služby účtuje jeden hlavný poplatok. Predstavuje 0,9 % ročne a zahŕňa kompletnú správu investícií. Platí sa mesačne.

Samotné ETF účtuje drobný poplatok, ktorý predstavuje 0,15 % ročne. Je dôležité spomenúť, že tento poplatok sa nestrháva zo samotného portfólia, ale je súčasťou ceny ETF. Spolu s hlavným poplatkom je to teda 1,05 % ročne, pričom Fondee garantuje, že iný poplatok investor neplatí.

Brokerov a investičných platforiem pôsobí na Slovensku viacero, takže investori si majú z čoho vyberať. Každá platforma je niečím výnimočná, a tak si môže každý zvoliť tú, ktorá mu bude najviac vyhovovať.